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杭州监管层出手这8家网贷平台被现场检查

2019-12-05 03:22:26来源:励志吧0次阅读

杭州监管层出手 这8家贷平台被现场检查

贷天眼从知情人士处获悉,杭州市西湖区互联金融风险专项整治工作小组正在对贷平台开展现场检查工作,至少8家企业被列入检查名单。该知情人士透露,西湖区互联风险专项整治工作领导小组已于5月22日召开专题会议,部署安排相关工作事宜。

而另据报道,余杭区也在同一天对P2P平台进行了现场检查。余杭区下发给贷平台的《关于开展互联金融机构现场检查的预通知》(以下简称:《预通知》)显示,现场检查内容分为四大类、19个项目、51项具体内容,其中四大类分别为:从业资格情况(资金存管、营业许可、电信许可)、内部控制情况(包括公司治理、管理层、风险控制、风险评估、络安全、客户服务,第三方评估等内容)、业务开展情况、信息披露。

据悉,余杭区下发的负面清单共计14项内容,其中包括是否拆分融资项目期限、是否开展类资产证券化业务或实现以打包资产、证券化资产、信托资产、基金份额等形式的债权转让行为。

债权转让在监管上有两个难点,一是是否形成资金池,二是是否形成债权错配,而债权错配后如果没有强大的资金端支撑,很容易将出现资金断断裂。

需要说明的是,《预通知》与去年8月24日发布的《络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》列出的整改方向基本一致。由此可以推断,西湖区的检查内容应该与余杭区差不多。

贷天眼从西湖区列入的8家贷平台中发现,钱内助与妙资金融目前还未上线银行存管,铜板街站上仅介绍了存管银行对客户资金进行监管。铜板街公司相关人士告诉贷天眼,铜板街与恒丰银行达成了资金存管合作,并在去年12月完成了第一期系统对接,目前正在做第二期存管项目,预计在今年8月份之前正式上线。不过,在平台注册后发现,目前应该还属于第三方支付模式。

杭州恩牛络技术有限公司为51信用卡的运营公司,51信用卡成立于2012年5月,首创了帮助用户一键智能管理信用卡账单的“51信用卡管家”APP, 目前已发展成为管理中国信用卡账单最多的移动互联金融公司,拥有超7000万银行认证过的优质用户,管理中国超30%活跃信用卡账单。

2015年以后,51信用卡陆续推出理财端产品“51人品”、信用贷产品“给你花”以及51人品贷。

浙江小融络科技股份有限公司成立于2014年8月,旗下拥有P2P平台有融,截至5月份,有融累计投资额突破60亿。

贷天眼发现,有融公布的项目以汽车融资租赁借款、企业信用贷以及小额借款集合标为主。根据杭州市现场检查清单,集合标将面临整改。

距离824监管大限还有三个月,目前包括杭州市两区对平台的现场考察是全国P2P平台整改阶段监管收紧的一个缩影。贷天眼数据显示,超过80%的互金平台还未上线资金存管,借款上限依然是平台的杀伤力,据了解,缺少小额资产的P2P平台,开始纷纷布局三四线城市以争夺小额资产。而个别游走于债权转让业务的平台或许将面临被淘汰的可能。

今年8月,P2P平台如何成功上位

,值得期待。

以下为西湖区拟列入现场检查抽查名单

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